Bài giảng Luật Ngân hàng: Chương 3

Bài giảng Luật Ngân hàng: Chương 3 - Địa vị pháp lý của các tổ chức tín dụng có nội dung trình bày về khái niệm, đặc điểm và các loại hình của tổ chức tín dụng; thành lập, hoạt động cơ cấu tổ chức quản trị điều hành; hoạt động của các tổ chức tín dụng; quy chế kiểm soát đặc biệt, phá sản, giải thể, thanh lý tổ chức tín dụng.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Luật Ngân hàng: Chương 3 CHƯƠNG 3:ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA  CÁC TCTD 1.Khái niệm, đặc điểm và các loại hình của TCTD: II.Thành lập, hđ, cơ cấu tổ chức quản trị điều hành III.hđ của các TCTD IV.Quy chế kiểm soát đặc biệt, phá sản, giải thể,  thanh lý TCTD     I.Khái niệm, đặc điểm và các loại hình  của TCTD: 1.Khái niệm: TCTD: DN thực hiện một/một số/tất cả hđ NH 2. Đặc điểm: •được thành lập= Luật TCTDs + quy định PL khác  NH, TCTD phi NH, tổ chức tài chính vi mô, quỹ TD nhân dâ •đối tượng KD trực tiếptiền tệ •Chịu sự quản lý của NHNNVN •Định chế tài chính trung gian I.3 Các loại hình TCTD: * Căn cứ phạm vi thực hiện hđ •TCTD là NH: ­Kn: DN thực hiện tất cả hđs NHnhận tiền gửi; Cấp tín  dụng; dịch vụ thanh toán qua tài khoản   ­Phân loại: + NH thương mại + NH chính sách + NH hợp tác xã TCTD phi NH: •Kn: được thực hiện một/một số hđ NH        ko nhận tiền gửi của cá nhân         ko cung ứng dịch vụ ttoán qua tài khoản của  khách hàng. •Bao gồm: cty tài chính , cty cho thuê TC •Hình thức tổ chức cty cổ phần, cty TNHH Các loại hình TCTD: 1.2.2 Căn cứ tính chất sở hữu vốn: •TCTD nhà nước • TCTD cổ phần  •TCTD hợp tác xã •TCTD có vốn đầu tư nước ngoài. * Chi nhánh NH nước ngoài: •Đơn vị phụ thuộc của NH nước ngoàiko có tư cách  pháp nhân •NH nước ngoài cam kết bảo đảm chịu trách nhiệm về hđ  của chi nhánh. •Được thực hiện hđ NH + hđ khác có liên quan •Ko được góp vốn, mua cổ phần­ ko thực hiện  hđ  trụ sở chính ko được thực hiện    * Văn phòng đại diện: ­1 VP đại diện/tỉnh, thành phố. ­Chỉ được thực hiện hđ  Giấy phép NHNN ­Nội dung hđ:  +văn phòng liên lạc + nghiên cứu thị trường +Xúc tiến các dự án đầu tư của TCTD nước ngoài, tổ chức nước  ngoài khác có hđ NH tại VN;  +Thúc đẩy và theo dõi việc thực hiện: thỏa thuậnTCTD nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hđ  NH­TCTD VN­DNVN dự án do TCTD nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác      có hđ NH tài trợ tại Việt Nam;  Khối NHTM NHTM nhà nước .             1. NHCông thương Việt Nam       2. NH Đầu tư và Phát triển VN       3. NH Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn  Việt Nam       4. NH Phát triển Nhà Đồng bằng sông Cửu  Long NHTM cổ phần       1. NHTM cổ phần Á Châu       2. NHTM cổ phần An Bình       3. NHTM cổ phần Bắc Á       4. NHTM cổ phần Các Doanh nghiệp ngoài quốc doanh       5. NHTM cổ phần Dầu khí Toàn cầu       6. NHTM cổ phần Đại Á       7. NHTM cổ phần Đại Tín       8. NHTM cổ phần Đại Dương       9. NHTM cổ phần Đệ Nhất       10. NHTM cổ phần Đông Á NHTM cổ phần       11. NHTM cổ phần Đông Nam Á       12. NHTM cổ phần Gia Định       13. NHTM cổ phần Hàng Hải       14. NHTM cổ phần Kỹ Thương       15. NHTM cổ phần Kiên Long       16. NHTM cổ phần Ngoại thương Việt Nam       17. NHTM cổ phần Nam Á       18. NHTM cổ phần Nam Việt       19. NHTM cổ phần Miền Tây       20.  NHTM cổ phần Mỹ Xuyên NHTM cổ phần 21. NHTM cổ phần Phương Đông       22. NHTM cổ phần Phương Nam       23. NHTM cổ phần Nhà Hà Nội       24. NHTM cổ phần Phát triển Nhà TP Hồ Chí Minh       25. NHTM cổ phần Quân đội       26. NHTM cổ phần Quốc tế       27. NHTM cổ phần Sài Gòn       28. NHTM cổ phần Sài Gòn Công thương       29. NHTM cổ phần Sài Gòn – Hà Nội       30. NHTM cổ phần Sài Gòn Thương tín       31. NHTM cổ phần Thái Bình Dương       32. NHTM cổ phần Việt Á       33. NHTM cổ phần Xăng dầu Petrolimex       34. NHTM cổ phần Xuất Nhập Khẩu Việt Nam II. Khối NH liên doanh •       1. NH Liên doanh Việt ­ Nga •       2. NHLiên doanh Việt ­ Thái •  Khối Công ty Tài chính 1. Công ty Tài chính Bưu điện 2. Công ty Tài chính Cao su 3. Công ty Tài chính Công nghiệp Tàu thuỷ 4. Công ty Tài chính Dệt may 5. Công ty Tài chính Handico 6. Công ty Tài chính Than - Khoáng sản 7. Công ty Tài chính cổ phần Sông Đà 8. Tổng cty Tài chính cổ phần Dầu khí Các định chế tài chính khác     1. Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam       2. Ngân hàng Phát triển Việt Nam 2.Thành lập, hđ, giải thể, phá sản TCTDs: 2.1.Thủ tục thành lập: ­ Điều kiện được cấp giấy phép: * Đối với TCTD trong nước: •Có vốn  ≤ vốn pháp định. •Chủ sở hữu năng lực tài chính + hđ hợp pháp (pháp nhân)/  năng  lực hành vi dân sự đầy đủ (cá nhân).  •Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát đủ  tiêu chuẩn, đk= Luật TCTDs; •Có Điều lệ ~ Luật TCTDs + PL ~ lọai hình tổ chức/hđ của  TCTD;   •Có Đề án thành lập, phương án KD khả thi + ko ảnh hưởng đến  sự an toàn, ổn định+ ko độc quyền/hạn chế                         cạnh tranh/ cạnh tranh ko lành mạnh                           hệ thống TCTD *Đối với TCTD có vốn nước ngoài •TCTD được phép thực hiện hđ NH = PL nước nơi TCTD nước ngoài  đặt trụ sở chính; •Hđ dự kiến xin phép thực hiện tại VN là hđ TCTD nước ngoài đang  được phép thực hiệnnước nơi TCTD nước ngoài đặt trụ sở chính; •Có hđ lành mạnh, đáp ứng đk tổng TS có, tình hình tài chính, các tỷ  lệ bảo đảm an toànquy định NHNN;  •TCTD nước ngoài có VB cam kết hỗ trợtài chính, công nghệ, quản  trị, điều hành, hđTCTD liên doanh, TCTD 100% vốn nước  ngoàibảo đảm duy trì gt thực vốn điều lệ ≥ vốn pháp định  •CQ có thẩm quyền của nước ngoài­NHNNký kết thỏa thuận về  thanh tra, giám sát hđ ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn  NH + có VB cam kết giám sát hợp nhất ~ thông lệ QT đối với hđ TCTD  nước ngoài.  2.1.2 Thủ tục thành lập, họat động: •Đảm bảo đk chuẩn bị hồ sơ+thực hiện thủ tục cấp giấy  phép TCTD180 ngày  NHNN cấp/từ chối cấp Giấy phép VPĐD TCTD 60 ngày  NHNN cấp/từ chối cấp Giấy  phép •TCTD, VPĐD của NH nước ngòai phải đăng ký kinh  doanh/đăng ký hđ tổ chức nước ngoài khác có hđ NH   TCTD, chi nhánh NH nước ngoài, VPĐD TCTD nước  ngòai, tổ chức nước ngoài khác có hđ NH được cấp Giấy  phép tiến hành hđngày khai  trương hđ Điều kiện khai tr ...