CÁC PHƢƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ THÔNG DỤNG

Tham khảo bài thuyết trình 'các phƣơng thức thanh toán quốc tế thông dụng', kinh doanh - tiếp thị, internet marketing phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
CÁC PHƢƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ THÔNG DỤNG 10/3/2011 CHƢƠNG 3. CÁC PHƢƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ THÔNG DỤNG 3.1 Chuyển tiền (Remittance) 3.2 Ghi sổ (open account) 3.3 Bảo lãnh (L/G) 3.4 Tín dụng dự phòng (Standby Credit) 3.5 Nhờ thu (Collection)  TS. Trần Thị Lương Bình  Khoa Tài chính – Ngân hàng  0948 034 777  binhtranha@yahoo.com 3.1 Ph-¬ng thøc chuyÓn tiÒn (Remittance) 3.1.1.Kh¸i niÖm: Lµ mét ph-¬ng thøc thanh to¸n trong đó khách hàng (người yêu cầu trả tiền) yªu cÇu ng©n hµng của m×nh chuyÓn mét sè tiÒn nhÊt ®Þnh cho mét ng-êi khác (người hưởng lợi) ở mét địa điểm nhất định b»ng ph-¬ng tiÖn chuyển tiền do khách hàng quy định. 2 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 3.1. Ph-¬ng thøc chuyÓn tiÒn (Remittance) 3.1. 2. C¸c bªn tham gia:  Người yêu cầu trả tiền (Applicant):  Người trả tiền (Payer): Ng­êi mua, NK …  Người chuyển tiền (Remitter): nhà đầu tư, kiều bào …  Người hưởng lợi (Beneficiary): người nhận tiền (ng-êi b¸n, XK hay ng-êi cung øng mét dÞch vô nµo ®ã..) 3 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 1 10/3/2011 3.1. Ph-¬ng thøc chuyÓn tiÒn (Remittance) 3.1. 2. C¸c bªn tham gia:  Ng©n hµng:  NH chuyÓn tiÒn (Remitting bank): NH ở nước người yêu cầu chuyển tiền  NH người hưởng : NH ở nước người hưởng lợi  NH trung gian (Intermidiary bank, correspondent bank, paying bank):  Là NH đại lý nắm giữ TK của NH chuyển tiền  Có thể là NH ở nước người hưởng lợi, có thể là NH ở nước thứ ba 4 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 3.1.3 Quy trình thanh toán (Remittance) 5 Correspondent bank Remitting bank 4 3 6 2 1 Beneficiary Applicant (Exporter) (Importer) 1. Người hưởng lợi thực hiện nghĩa vụ (giao hàng) 2. Người yêu cầu ra lệnh cho NH chuyển tiền cho người hưởng lợi 3. NH chuyển báo nợ TK ngoại tệ của người yêu cầu chuyển tiền 4. NH chuyển tiền trả tiền ra nước ngoài cho người hưởng lợi qua NH đại lý 5.NH người hưởng lợi/NH trung gian báo nợ TK NH chuyển tiền 6. NH đại lý trả tiền cho người hưởng lợi 3.1.3 Néi dung cña lệnh chuyÓn tiÒn 1. Ngày giá trị 2. Sè tiÒn chuyÓn 3. Tªn vµ ®Þa chØ cña ng-êi yêu cầu chuyÓn tiÒn, Sè tµi kho¶n mở tại ng©n hµng chuyển tiền, 4. Tªn vµ ®i¹ chØ ng-êi h-ëng lîi - Sè tµi kho¶n - Ng©n hµng trung gian, NH đại lý 5. Nội dung chuyÓn tiÒn 6. Phí chuyển tiền 7. Cam kết của người yêu cầu chuyển tiền 6 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 2 10/3/2011 Yêu cầu về chứng từ chuyển tiền  Chứng từ là bằng chứng cho yêu cầu chuyển tiền. Bao gồm:  QĐ thành lập DN (chuyển tiền lần đầu)  Đăng ký kinh doanh (chuyển tiền lần đầu)  Các loại mã số: nhập khẩu, MST  Hợp đồng: XNK, dịch vụ, HĐ uỷ thác nhập khẩu, vay vốn, mua bán ngoại tệ ..  Hoá đơn thương mại.  Giấy phép nhập khẩu (nếu có)  Giấy nộp ngoại tệ tiền mặt (nếu có)  Lệnh chi của KH 7 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 PhÝ chuyÓn tiÒn NÕu ¸p dông ph-¬ng thøc chuyÓn tiÒn nh- lµ mét ph-¬ng thøc ®éc lËp th× ai chuyÓn tiÒn ng-êi ®ã ph¶i tr¶ phÝ. NÕu lµ mét ph-¬ng thøc hç trî cho ph-¬ng thøc kh¸c th× 2 bªn cïng tho¶ thuËn. 8 Faculty Finance and Banking Monday, October 03, 2011 Ph-¬ng tiÖn chuyÓn tiÒn Ph-¬ng tiÖn ...