Nguyên tắc quản lý vốn

Các nguyên tắc quản lý vốn không chỉ bảo vệ cho chúng ta mà sau cùng chúng còn đem đến cho chúng ta khả năng sinh lợi. Nếu ban không tin tôi, bạn nghĩ rằng “trò cờ bạc ăn tiền” chỉ là một các để làm giàu…. Mọi người luôn đến Las Vegas để đánh bạc với hi vọng sẽ kiếm được món lời to nhất, và thực tế nhiều người đã thắng. Như vậy có một câu hỏi đặt ra là làm thế nào các sòng bạc có thể kiếm được tiền nếu có quá nhiều người thắng được...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Nguyên tắc quản lý vốn Nguyên tắc quản lý vốnCác nguyên tắc quản lý vốn không chỉ bảo vệ cho chúng ta mà sau cùng chúng cònđem đến cho chúng ta khả năng sinh lợi. Nếu ban không tin tôi, bạn nghĩ rằng “tròcờ bạc ăn tiền” chỉ là một các để làm giàu….Mọi người luôn đến Las Vegas để đánh bạc với hi vọng sẽ kiếm được món lời tonhất, và thực tế nhiều người đã thắng. Như vậy có một câu hỏi đặt ra là làm thế nàocác sòng bạc có thể kiếm được tiền nếu có quá nhiều người thắng được những sốtiền lớn như vậy?Phần này là một trong những phần quan trọng nhất bạn sẽ được học về giao dịchngoại hối.Tại sao nó lại quan trọng? Ồ, chúng tan đang ở một thời điểm giao dịch sôi độngnhất để có thể kiếm đực tiền, và để kiếm được tiền, chúng ta phải học được cáchlàm thế nào để quản lý được nó. Thật trớ trêu, đây là một trong những phần màngười ta thường hay bỏ sót nhất trong quá trình giao dịch. Nhiều nhà giao dịch chỉlo tham gia ngay vào giao dịch mà không chú ý đến quy mô tài khoản của họ. Họchỉ nghĩ đơn giản là họ có thể thua tiền trong một giao dịch và họ đã vấp phải mộtnút thắt rất quan trọng. Đây là giới hạn đối với các nhà đầu tư…nó được gọi làGAMBLING (Trò cờ bạc ăn tiền!).Khi bạn giao dịch mà không có nguyên tắc để quản lý tiền bạc, bạn đang tham giavào một trò đánh bạc ăn tiền trên thực tế. bạn không xem xét việc đầu tư dài hạncủa mình. Thay vì vậy bạn chỉ tìm kiếm cái gọi là “ món lời to nhất”.Các nguyên tắc quản lý tiền bạc không chỉ bảo vệ cho chúng ta mà sau cùng chúngcòn đem đến cho chúng ta khả năng sinh lợi. Nếu bạn không tin tôi, bạn nghĩ rằng“trò cờ bạc ăn tiền” chì là một các để làm giàu, vậy thì sau đây bạn hãy nghĩ xemqua ví dụ này:Mọi người luôn tìm đến Las Vegas để đánh bạc với hy vọng sẽ kiếm được mon lờito nhât, và thật tế là nhiều người đã chiến thằng. Như vậy có một câu hỏi đặt ra làlàm thế nào các sòng bạc có thể kiếm được tiền nếu có quá nhiều người thắng đượcnhững số tiền lớn như vậy? Câu trả lời là trong khi mọi người nghĩ mình là thắngđược số tiền lớn, nhưng kết quả là các sòng bạc vẫn có lời bởi vì họ đã thu đượcnhững số tiền từ những người thua cuộc. Đó là những nơi mà cụm từ “nha cái luônchiến thắng” xuất hiện. Sự thật là những sòng bạc đó chỉ là những nhà thống kê rấtgiàu có. Họ biết rằng kết quả sau cùng họ sẽ là người chiến thắng chứ không phảingười chơi. Thậm chí nếu Joe Schmoe thắng dược 100.000$ bằng máy đánh bạc,các sòng bạc đều hiểu rằng sẽ có hơn 100 người thua 1.000$ và số tiền lãi sẽ quaytrở về túi của họ.Đây là một ví dụ cơ bản về các nhà thống kê làm cách nào kiếm được tiền từnhững người chơi. Thậm chí cả hai số tiền bị thua, các sòng bạc trong nhữngtrường hợp này sẽ biết làm cách nào để điều chỉnh lại tổn thất của họ. Thực chấtđây chỉ là việc làm cách nào để quản lý tiền bạc. Nếu bạn học được cách điềuchỉnh được tổn thất, bạn sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận.Bạn muốn trở thành một nhà thống kê giàu có thì đừng để mình trở thành một conbạc bởi vì kết quả cuối cùng mà bạn mong muốn là “luôn luôn là người thắngcuộc”. Như vậy làm cách nào để trở thành một nhà thống kê giàu có thay vì làmmột kẻ thua cuộc?Mức chấp nhận lỗ (drawdown) và mức chấp nhận lỗ tối đa?Như vậy chúng ta hiểu rằng việc quản lý tiền sau cùng sẽ đem lại cho chúng tatiền, nhưng bây giờ tôi muốn chỉ cho bạn mặt khác của vấn đề này. Chuyện gì sẽxảy ra nếu bạn không có các nguyên tắc để quản lý tiền bạc? Hãy xem ví dụ sau:Giả sử bạn có 100.000$ và bạn đã thua mất 50.000$. Vậy đã thua mất bao nhiêuphần trăm trong tổng số tài khoản của mình? Câu trả lời là 50%. Quá đơn giản phảikhông? Bây giờ tôi sẽ hỏi bạn là bạn sẽ thu lại bao nhiêu phần trăm của 50.000$ đểcó lại đủ 100.000$? Câu trả lời không phải là 50% nữa mà là 100% của 50.000$ thìbạn mới thu lại được 100.000$. Đây gọi là drawdown. Theo ví dụ này, chúng ta đãcó một drawdown 50%.Có một điểm trong ví dụ trên đó là rất dễ thua lỗ và rất khó khăn để thu lại được.Tôi biết bạn đang tự nói với mình: “Tôi sẽ không để bị thiệt hại 50% tài khoản củamình trong một giao dịch”. Ồ, tất nhiên tôi cũng sẽ không hy vọng thế.Tuy nhiên, chuyện gì sẽ xảy ra nếu bạn bị tổn thất 3,4 hoặc thậm chí 10 giao dịchmột lần? Điều đó không thể xảy ra cho bạn, đúng không? Bạn có một hệ thốnggiao dịch đã chiến thắng với tỷ lệ 70%. Do đó sẽ không có chuyện bạn có thể bịtổn thất trong cả 10 giao dịch! Ồ, trong khi bạn có một hệ thống giao dịch thật tốt,hãy nhìn vào ví dụ sau:Trong giao dịch, chúng ta luôn tìm kiếm lợi nhuận. Đó chính là nguyên nhân tạisao các nhà giao dịch phát triển được hệ thống giao dịch của họ. Một hệ thống giaodịch với 70% khả năng sinh lợi nghe như chúng ta đang có một lợi nhuận quá tốt.Nhưng chỉ vì hệ thống giao dịch của bạn chỉ có 70% khả năng sinh lợi, có nghĩ làcứ mỗi 100 giao dịch thực hiện bạn sẽ thắng được 7 trong 10 giao dịch?Chưa chắc! Làm sao bạn biết được 70 giao dịch ...