Thông tư số 03/2000/TT-NHNN5

Thông tư số 03/2000/TT-NHNN5 về bảo hiểm tiền gửi do Ngân hàng Nhà nước ban hành, để hướng dẫn thi hành Nghị định số 89/1999/NĐ-CP ngày 1/9/1999 của Chính phủ về bảo hiểm tiền gửi
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Thông tư số 03/2000/TT-NHNN5 NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C C NG HOÀ XÃ H I CH NGHĨA VI T ******** NAM c l p - T do - H nh phúc ******** S : 03/2000/TT-NHNN5 Hà N i, ngày 16 tháng 3 năm 2000 THÔNG TƯC A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C VI T NAM S 03/2000/TT-NHNN5 NGÀY 16THÁNG 3 NĂM 2000 HƯ NG D N THI HÀNH NGHN NNH S 89/1999/N -CP NGÀY 01 THÁNG 09 NĂM 1999 C A CHÍNH PH V B O HI M TI N G ICăn c i u 23 c a Ngh nh s 89/1999/N -CP ngày 01 tháng 09 năm 1999 c aChính ph v b o hi m ti n g i, Ngân hàng Nhà nư c Vi t Nam hư ng d n th c hi nNgh nh này như sau:I. I TƯ NG VÀ PH M VI I U CH NH1. i tư ng áp d ng Thông tư này bao g m:- T ch c tín d ng và t ch c không ph i t ch c tín d ng ư c phép th c hi n m ts ho t ng ngân hàng, có nh n ti n g i b ng ng Vi t Nam c a các cá nhân;- Các cá nhân g i ti n t i t ch c tín d ng, t ch c không ph i t ch c tín d ng ư cphép th c hi n m t s ho t ng ngân hàng;- B o hi m ti n g i Vi t Nam.2. Các t ch c tín d ng, t ch c không ph i là t ch c tín d ng ư c phép th c hi nm t s ho t ng ngân hàng theo quy nh c a Lu t Các t ch c tín d ng (dư i âyg i t t là các t ch c tham gia b o hi m ti n g i) ho t ng trên lãnh th nư c C nghoà xã h i ch nhĩa Vi t Nam, có nh n ti n g i b ng ng Vi t Nam c a cá nhân uph i tham gia b o hi m ti n g i b t bu c.II. CÁC LO I TI N G I Ư C B O HI MTi n g i ư c b o hi m là ti n g i b ng ng Vi t Nam c a các cá nhân (bao g mngư i cư trú và ngư i không cư trú) t i t ch c tham gia b o hi m ti n g i, g m:- Ti n g i ti t ki m không kỳ h n, có kỳ h n;- Ti n g i không kỳ h n, có kỳ h n bao g m c ti n g i trên tài kho n cá nhân;- Ti n mua các ch ng ch ti n g i và các trái phi u ghi danh do cơ quan nhà nư c cóthNm quy n cho phép t ch c tham gia b o hi m ti n g i phát hành.B o hi m ti n g i Vi t Nam không b o hi m i v i các lo i ch ng ch ti n g i vàcác trái phi u vô danh do t ch c tham gia b o hi m ti n g i phát hành.III. TH T C ĂNG KÝ THAM GIA B O HI M TI N G I1. Các t ch c tham gia b o hi m ti n g i ph i ti n hành ăng ký như sau:1.1. Th i h n hoàn t t th t c ăng ký tham gia b o hi m ti n g i không quá 30 ngàyk t ngày Thông tư này có hi u l c. i v i t ch c ư c c p gi y phép ho t ngsau ngày Thông tư này có hi u l c, ph i hoàn t t th t c này trong vòng 30 ngàytrư c khi khai trương ho t ng.1.2. H sơ ăng ký tham gia b o hi m ti n g i bao g m:a. Phi u ăng ký tham gia b o hi m ti n g i (Ph l c s 1);b. H sơ pháp lý và ho t ng c a t ch c tham gia b o hi m ti n g i (b n sao cócông ch ng) bao g m:- Quy t nh thành l p ho c gi y phép thành l p và ho t ng do cơ quan Nhà nư ccó thNm quy n c p;- i u l t ch c và ho t ng;- Danh sách thành viên H i ng qu n tr , T ng giám c (Giám c) và Ban Ki msoát;- Gi y ch ng nh n ăng ký kinh doanh;- Các báo cáo tài chính trong vòng 3 năm g n nh t (ho c trong nh ng năm g n nh t i v i nh ng t ch c m i thành l p dư i 03 năm) có xác nh n c a cơ quan qu n lýNhà nư c có thNm quy n ho c c a m t cơ quan ki m toán ư c Ngân hàng Nhà nư cch p thu n.Riêng i v i t ch c không ph i t ch c tín d ng ư c phép ho t ng ngân hàngcòn ph i g i kèm i u l ho c Quy ch t ch c và ho t ng c a ơn v ch qu nho c ơn v mình là thành viên.2. T ch c tham gia b o hi m ti n g i b ch m d t tham gia b o hi m ti n g i có th ư c ph c h i tr l i quy n ư c b o hi m sau khi ã th c hi n các nghĩa v iv iB o hi m ti n g i Vi t Nam và ư c cơ quan nhà nư c có thNm quy n có văn b n chophép ư c ph c h i quy n nh n ti n g i c a cá nhân i v i t ch c ó. H sơ, tht c ti p nh n th c hi n như quy nh t i i m 1. M c này.3. Trong vòng 30 ngày k t ngày nh n h sơ ăng ký tham gia b o hi m ti n g i,B o hi m ti n g i Vi t Nam có trách nhi m hoàn t t th t c tham gia b o hi m ti ng i i v i t ch c tham gia b o hi m ti n g i.4. Trong quá trình ho t ng, n u có nh ng thay i v n i dung ho t ng ư c c pcó thNm quy n ch p thu n, t ch c tham gia b o hi m ti n g i ph i g i ngay cho B ohi m ti n g i Vi t Nam b sung h sơ tham gia b o hi m ti n g i.IV. PHÍ B O HI M TI N G I1. Hàng năm, t ch c tham gia b o hi m ti n g i ph i n p cho B o hi m ti n g i Vi tNam m t kho n phí b ng 0,15%/năm tính trên s dư ti n g i bình quân c a các lo iti n g i ư c b o hi m t i t ch c tham gia b o hi m ti n g i.a) T ch c tham gia b o hi m ti n g i có trách nhi m tính (Ph l c s 3) và n p phícho B o hi m ti n g i Vi t Nam theo m c quy nh. Phí b o hi m ti n g i ư c tínhb n kỳ trong m t năm theo các quý và ư c n p vào ngày cu i c a tháng u Quýti p theo (n u nh ng ngày trên trùng v i ngày ngh cu i tu n ho c ngày ngh l , T tthì ngày n p phí là ngày làm vi c u tiên sau các ngày ngh ó);b) S phí ph i n p cho m i kỳ tính b ng công th c sau ây: S0 +S3 0,15 + S1 + S2 2 P = 3 x 100 x4Trong ó:- P là s phí b o hi m ph i n p trong kỳ;- S0 là s dư ti n g i ư c b o hi m u kỳ thu phí;- S1, S2, S3 là s dư ti n g i ư c b o hi m cu i các tháng tương ng trong kỳ;0,15- là t l phí ph i n p cho m t kỳ trong năm100 x 4c) Trong trư ng h p t ch c tham gia b o hi m ti n g i b cơ quan Nhà nư c có thNmquy n có văn b n tuyên b ch m d t ho t ng nh n ti n g i, t ch c ó ph i n p sphí còn thi u tính n h t ngày có quy t nh ch m d t nh n ti n g i.d) Trong quá trình ki m tra tình hình n p phí b o hi m ti n g i t i t ch c tham giab o hi m ti n g i, n u phát hi n th y có s thi u chính xác trong vi c tính và n p phí,t ch c b o hi m ti n g i s truy thu s phí còn thi u ho c thoái thu i v i s phín p th a và có th áp d ng m t trong các hình th c x lý sau:- C nh cáo;- Ph t ti n i v i s phí n p thi u theo m c do H i ng Qu n tr c a B o hi m ti ng i Vi t Nam quy nh, nhưng không ...