Giải pháp hiệu quả trong việc quản lý đồng tiền ảo Bitcoin

Bài viết trình bày ưu và nhược điểm của đồng tiền ảo Bitcoin; Xây dựng một cơ quan chuyên trách quản lý về tiền kỹ thuật số; Quản lý và giám sát giao dịch tiền kỹ thuật số; Xây dựng các quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, trong đó giới hạn phạm vi, khối lượng và có xác thực cho mỗi giao dịch.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Giải pháp hiệu quả trong việc quản lý đồng tiền ảo Bitcoin GIẢ PH P HIỆ Ả TR NG V ỆC ẢN LÝ ĐỒNG T ỀN Ả BITCOIN Phạm Trung Tuân, Lê Thị Đ n Thuy, Vũ Ngọc Tú Anh Khoa Tài chính - Thương mại, Trường Đại học C ng nghệ TP. Hồ Chí Minh GVHD: ThS. Phạm Hải Nam TÓM TẮT Bitcoin là một loại tiền mã hóa điển hình nhất và được sử dụng rộng rãi trong thương mại điện tử. Đây là loại tiền có cách hoạt động khác hẳn các loại tiền tệ điển hình. Bitcoin bắt đầu được thiết kế vào năm 2007 và đưa vào sử dụng năm 2009. Năm 2017 là năm đầy biến động của Bitcoin khi tăng giá gấp 20 lần trong năm. Ưu điểm của đồng tiền này chính là sự đổi mới so với các loại tiền tệ truyền thống, các giao dịch Bitcoin vô cùng an toàn và không cần được xác nhận bới bên thứ ba, việc bảo mật cũng là một trong những ưu điểm mà mọi người thường nhắc đến khi nhắc đến Bitcoin. Tuy nhiên, Bitcoin cũng có những nhược điểm cần lưu ý đặc biệt như sự dao động giá của đồng tiền này. Ta có thể thấy internet càng phát triển thì những vấn đề phát sinh trên internet ngày càng phức tạp và phong phú, vì vậy chúng ta cần một cơ quan, tổ chức để chuyên trách quản lý về tiền kỹ thuật số và một vài khuyến nghị khác để đảm bảo hơn đối với cộng đồng người sử dụng Bitcoin và những loại đồng điện tử khác. Từ khóa: tiền ảo, tiền điện tử, quyền sở hữu, quyền sở hữu trí tuệ. 1 GIỚI THIỆU Bitcoin bắt đầu được Satoshi thiết kế từ 2007 khi ông tin rằng có thể thiết kế được một hệ thống giao dịch mà các thành viên không cần tin tưởng nhau. Bitcoin lần đầu được nhắc đến vào năm 2008 và bắt đầu được đưa vào sử dụng năm 2009. Bitcoin được nhiều người ví như cuộc cách mạng mang tầm cỡ thế giới, tiền Bitcoin có cách hoạt động khác hẳn so với các loại tiền tệ điển hình: không một ngân hàng trung ương nào quản lý nó và hệ thống hoạt động dựa trên giao thức mạng ngang hàng trên internet. Bitcoin là loại tiền mã hóa điển hình nhất, ra đời đầu tiên và được sử dụng rộng rãi nhất trong thương mại điện tử. Các doanh nghiệp có xu hướng muốn thanh toán bằng Bitcoin để giảm thiểu các chi phí. Giá của bitcoin cũng được cập nhập theo thời gian thực giống như các đồng tiền khác như dollar, euro hay vàng, chứng khoán,… Bitcoin được xem như dạng ẩn danh kiểu ký danh. 1365 2Ư Đ ỂM VÀ NHƯỢC Đ ỂM CỦ ĐỒNG T ỀN ẢO BITCOIN 2.1 Thực trạng về thị ường tiền kỹ thuật số Bitcoin tại Việt Nam Với sự phát triển mạnh mẽ của Bitcoin trong năm 2017, ngày 01/01/2017, giá mỗi đồng Bitcoin là 970 USD. Gần 12 tháng sau, mỗi đồng tiền này xác lập mức đỉnh gần 20.000 USD. Trước sự tăng nóng của đồng tiền kỹ thuật số này, không chỉ trên thế giới mà nhiều người tại Việt Nam cũng bị cuốn vào. Không ít người sẵn sàng vay tiền để đầu tư Bitcoin, và số khác thì đua nhau mua máy đào. Trên thế giới, bao gồm các API mở theo giao thức FIX của Nasdaq, cho phép robot giao dịch tần suất cao hoạt động để tạo lập thị trường. Ngày 05/06/2015, xuất hiện chiếc máy Bitcoin ATM đầu tiên tại Việt Nam. Cũng trong tháng 06/2015, tại Việt Nam, công ty Bitcoin Vietnam mở ra dịch vụ kiều hối sử dụng Bitcoin với tên gọi Cash2VN. Dịch vụ này được xây dựng dựa trên nền tảng sàn giao dịch VBTC cung cấp thanh khoản khi cần bán Bitcoin. Người dùng mất chỉ từ 2 đ la Mỹ để gửi tiền từ bất kỳ mọi nơi trên thế giới về Việt Nam. Tháng 10/2015, tại Việt Nam, Sàn mua bán tiền kỹ thuật số SanTienAo bắt đầu hoạt động cho phép mua bán tiền kỹ thuật số. Tiền thân của SanTienAo là dịch vụ mua bán các loại tiền kỹ thuật số gắn với đ la Mỹ như WMZ, LR, PM, BTC-e. SanTienAo sử dụng kho BTC-e của mình để chuyển đổi trực tiếp ra Bitcoin khi có lệnh mua và ngược lại. 2.2 Ưu - nhược điểm của Bitcoin 2.2.1 Ưu điểm Động lực chính cho sự phát triển của đồng tiền này là sự thiếu đổi mới ở các hệ thống tiền tệ truyền thống. Giá trị chuyển nhượng thông qua Bitcoin đang ngày càng được gia tăng không chỉ về giá trị mà còn vì sức mạnh tính toán khổng lồ đằng sau hệ sinh thái Bitcoin, vô cùng an toàn. Các giao dịch Bitcoin, sử dụng công nghệ Blockchain, không cần phải được xác nhận bởi bên thứ ba, một cách nghịch lý, ngay cả khi không có sự xác nhận bổ sung, cơ chế này đang hoạt động tương đối chuẩn và rất an toàn. -Bảo mật cao: việc bảo mật thông tin người dùng cuối là một trong những tính năng nổi bật của Bitcoin. Hệ thống của nó chưa bao giờ bị tấn công. Sự phát triển liên tục cùng với mạng máy tính mạnh mẽ dựa trên sự bảo vệ của người dùng khỏi gian lận do sự rò rỉ thông tin được biết đến với một phần trăm đáng kể người sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Sử dụng công nghệ Bitcoin, không có thành viên thứ ba của giao dịch nào cần xác nhận, ủy quyền và hình thành từng khoản thanh toán. Khi thanh toán Bitcoin được xử lý, không thể có trạng thái thanh toán khác ngoài gửi hoặc không được gửi. Khoản thanh toán được thực hiện ngay lập tức từ một ví điện tử và do đó mọi loại thông tin bị rò rỉ là không thể. - Phí giao dịch hợp lý: khi nói đến một loại tiền tệ truyền thống, không nhất thiết phải biết những dịch vụ chính thống được sử dụng cho các khoản thanh toán vì luôn có một khoản phí được sử dụng để trang trải cho chi phí của hệ thống được sử dụng. Đối với chuyển khoản ngân hàng (PayPal) khi thanh toán, luôn có một khoản phí đáng kể và cần phải thanh toán để trang trải chi phí cho các công ty phát hành thẻ tín dụng hoặc 1366 PayPal. Như đã được mô tả trong phần bảo mật, không có bên thứ ba tham gia vào hệ thống thanh toán Bitcoin, vì vậy phí thay đổi từ 0,04 USD đến 0,07 USD. - Hệ thống Blockchain: Blockchain là một sự đổi mới quan trọng và an toàn, đó là một phần không thể thiếu của chuỗi khi phân phối đồng tiền số ngang hàng. 'Blockchain là bản chất của một cơ sở dữ liệu phân tán. ...