Hoàn thiện pháp luật góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Bài viết tập trung làm rõ sơ hở, thiếu sót trong quy định pháp luật để từ đó kiến nghị, đề xuất hoàn thiện pháp luật nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thời gian tới.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Hoàn thiện pháp luật góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự HOÏC VIEÄN TÖ PHAÙP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT GÓP PHẦN NÂNG CAO HIỆU QUẢ CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG TỘI PHẠM CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Phan Thị Thanh Hải1 Tóm tắt: Trong thời gian gần đây, tình hình tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự có những diễn biến hết sức phức tạp, không ngừng gia tăng cả về số vụ và hậu quả mà hành vi này gây ra cho xã hội. Với phương thức, thủ đoạn thực hiện hành vi phạm tội ngày càng tinh vi, xảo quyệt, đã tạo ra tâm lý hoang mang trong dư luận, gây bất ổn về an ninh trật tự, kìm hãm sự phát triển kinh tế và vấn đề này cũng là một trong những nguyên nhân làm phát sinh, gia tăng các loại tội phạm hình sự, tội phạm kinh tế khác. Tuy nhiên, thực tiễn công tác phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự vẫn còn hạn chế, thiếu sót nhất định do nhiều nguyên nhân, trong đó có nguyên nhân từ những khó khăn, vướng mắc về cơ sở pháp lý. Do đó, bài viết tập trung làm rõ sơ hở, thiếu sót trong quy định pháp luật để từ đó kiến nghị, đề xuất hoàn thiện pháp luật nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thời gian tới. Từ khóa: Cho vay lãi nặng, giao dịch dân sự, phòng chống tội phạm. Nhận bài: 15/8/2021; Hoàn thành biên tập: 14/9/2021; Duyệt đăng: 20/9/2021. Abstract: In recent time, the situation of crime of usury in civil transactions has been very complicated. The number of crime is increasing; methods and tricks are sophisticated, confusing, and directly affecting people’s lives. This crime has been causing damage to businesses, causing instability in security and order, hindering economic development, and it is a condition for increasing types of criminal and economic crimes. However, in practice, there are many limitations in preventing and combating crime of usury in civil transactions. The article focuses on clarifying the difficulties and obstacles in preventing and combating the crime of usury in civil transactions and solutions to improve the law to contribute to the prevention of this crime in the coming time. Keywords: Usury, civil transactions, Crime Prevention. Date of receipt: 15/8/2021; Date of revision: 14/9/2021; Date of Approval: 20/9/2021. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tài chính, cửa hàng dịch vụ cầm đồ nhằm hoạt được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm động cho vay lãi nặng trá hình. Ngoài ra, đối 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017; sau đây viết tắt tượng còn triệt để lợi dụng những bất cập, thiếu là BLHS năm 2015). Trên thực tiễn, loại tội sót trong chính sách pháp luật, công tác quản lý phạm này đang diễn biến hết sức phức tạp, khi Nhà nước về tín dụng; lợi dụng sự thiếu hiểu biết thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng sử và tư tưởng hám lợi của một bộ phận người dân; dụng phương thức, thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt lợi dụng khó khăn trong tiếp cận các nguồn vốn nhằm che giấu hành vi phạm tội hoặc trốn tránh tín dụng hợp pháp để từ đó trục lợi bằng cách cấp trách nhiệm pháp lý khi bị lực lượng chức năng tín dụng với mức lãi suất cao hơn gấp nhiều lần phát hiện, điều tra, truy tố, xét xử. Người phạm so với mức lãi suất trần do Ngân hàng Nhà nước tội thường lợi dụng những sơ hở, thiếu sót trong Việt Nam quy định… gây nhiều khó khăn cho công tác quản lý Nhà nước về đăng ký, quản lý quá trình phát hiện, điều tra, truy tố, xét xử của kinh doanh để thành lập doanh nghiệp, tổ chức cơ quan chức năng. Để góp phần tháo gỡ những 1 Tiến sỹ, Khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân. 64 Soá 09/2021 - Naêm thöù möôøi saùu vướng mắc, bất cập đó, ngày 13/09/2019 Tòa án lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng nhân dân tối cao đã ban hành Công văn số chống tệ nạn xã hội; phòng cháy và chữa cháy; 212/TANDTC-PC về việc giải đáp các vướng phòng chống bạo lực gia đình”. Nghị định này có mắc trong quá trình giải quyết các vụ án hình sự, quy định: “Cho vay tiền có cầm cố tài sản, nhưng hành chính, dân sự và kinh doanh, thương mại, lãi suất cho vay vượt quá 150% lãi suất cơ bản do trong đó có hướng dẫn về xử lý tội cho vay lãi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố tại thời nặng trong giao dịch dân sự đã khắc phục được điểm vay” thì sẽ bị xử phạt hành chính. một số vướng mắc trong việc xử lý các hành vi Thứ hai, căn cứ Khoản 1 Điều 201 BLHS cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tuy năm 2015 quy định cấu thành cơ bản “Người nào nhiên, thực tiễn tiến hành hoạt động phòng, trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ dân sự vẫn gặp phải nhiều khó khăn, vướng mắc luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng nhất định, gây ảnh hưởng trực tiếp tới hiệu quả đến dưới 100.000.000 đồng…”; Điều 468 Bộ luật công tác. Cụ thể như sau: dân sự năm 2015 quy định “Lãi suất vay do các 1. Khó khăn, vướng mắc liên quan tới quy bên thỏa thuận, nhưng không vượt quá 20%/năm định pháp luật trong phòng, chống tội phạm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự liên quan quy định khác…”. Để trốn tránh trách Thứ nhất, Người cho vay lãi nặng trong giao nhiệm pháp lý khi sự việc cho vay lãi nặng bị cơ dịch dân sự khi thực hiện hành vi cho vay lãi nặng, quan chức năng phát hiện, trong hợp đồng vay chúng thường sử dụng các thủ đoạn tinh vi để đ ...