Kế hoạch kiểm soát nội bộ Quỹ tín dụng nhân dân Tây Ninh năm 2020

Kế hoạch kiểm soát nội bộ Quỹ tín dụng nhân dân Tây Ninh năm 2020 cung cấp đến các bạn tổng quan về mục đích, yêu cầu, phân công nhiệm vụ của từng bộ phận, tập thể, cá nhân của kế hoạch kiểm soát Quỹ tín dụng nhân dân Tây Ninh năm 2020.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Kế hoạch kiểm soát nội bộ Quỹ tín dụng nhân dân Tây Ninh năm 2020 QŨYTÍNDỤNGNHÂNDÂNTÂNNINH Địachỉ:XãTânNinh,huyệnTriệuSơn,tỉnhThanhHoá Tel:02373.563.054Fax:02373.563.657 Email:qtdtanninh@gmail.com KẾHOẠCHKIỂMSOÁTNỘIBỘ (Năm2020) 1KẾHOẠCHKIỂMSOÁTNỘIBỘ QUỸTÍNDỤNGNHÂNDÂNTÂNNINH Năm2020 PHẦN1:NHỮNGVẤNĐỀCHUNG I.Mụcđíchvàyêucầu: 1/Mụcđích: KiệntoànbộmáyhoạtđộngcủaBankiểmsoátQuỹtíndụngnhândânTânNinhsau Đạihộinhiệmkỳ,thựchiệnđúngquychế hoạtđộngcủaBKSbanhànhtheoquyếtđịnhsố23/2018/QĐBKSngày20/06/2018. ThựchiệnđúngNghịquyếtĐạihộiđạibiểuthànhviênnhiệmkỳ2017–2022vàkếhoạchhoạtđộngkinhdoanhnăm2020đãđượcĐạihộibiểuquyếtthôngquangày11/01/2020vàkếhoạch,phươnghướng,nhiệmvụcủaBKSnăm2020. Củngcố chấnchỉnhhoạtđộngcủaQTDTânNinh,để đảmbảoantoàntronghoạtđộngkinhdoanh. 2/Yêucầu: MọihoạtđộngcủaQTDTânNinhđềuđượckiểmsoátbaogồmcảHĐQTvàBanđiều hànhvàcácbộphậnnghiệpvụ. Kiểmsoátviênphảitíchcựcnângcaonănglựcnghiệpvụđểđápứngđượcyêucầunhiệm vụ. II.Phâncôngnhiệmvụ: ̉ ́ ̣ 1.Kiêmtoannôibô ̣ làkiểmsoátviênBaLêThiPh ̀ ̣ ương,Kiểmtrahồsơtíndụng saukhivay. ̉ 2.Kiêmsoattr ́ ựclàLêThị Nga.Kiểmsoáttrướcquỹvàhoạtđộngthườngngàycủabộphậnkếtoán,ngânquỹ,kýchứngtừ. 3.Phụtráchchung:KiểmsoáttrưởngLêVănCườngLậpkếhoạchkiểmtravàlậpbáocáotháng,quý,năm(theokếhoạchđãđượcthôngquaHĐQT). III.Nhiệmvụcụthể2020: 1/ĐốivớiHĐQT: Ràsoátđốichiếucácquychếđãbanhành,cácvănbảncònhiệulựccủaNhànướcvàNHNNđểkiếnnghịsửađổibổsungchophùhợp. XemxétvàkiểmtralạicácNghịquyếtđãbanhànhcủaHĐQTvớichếđộ,chínhsáchcủaNHNN,quyđịnhcủaNHNN,NghịquyếtđạihộithànhviênvànghịquyếtHĐQT. 2 Thựchiênthôngt ̣ ư04/2015/TTNHNN,Thôngtư06/2017/TTNHNNsửađổimộtsốđiềuthôngtư04/2015/TTNHNN,Thôngtư21/2019/TTNHNNsửađổibổsungmộtsốđiềucủacácthôngtưquyđịnhvềQTDNDvaPh ̀ ươnganc ́ ơcâulaiQTD. ́ ̣ 2/Đốivớigiámđốcđiềuhànhvàcácbộphậnnghiệpvụ: 2.1/Đốivớigiámđốc:Xemxétđốichiếu,kiếnnghịthựchiệnđúng. ĐiềuhànhhoạtđộnghàngngàyvànghịquyếtĐạihộithànhviên,nghịquyếtHĐQT,chínhsáchphápluậtcủanhànước,QuychếhoạtđộngcủaBanđiềuhành,ĐiềulệvàquychếkháccủaQTDTânNinh. Quyềnhạnvànhiệmvụcủagiámđốc. 2.2/Đốivớibộphậntíndụng: *Kiểmsoátviêntheodõi,giámsáthoạtđộngnghiệpvụtíndụnghàngngày.Kiểmtrađônđốcthunợkhoảng5đến15món/thángvàmónvayđếnhạnhàngtháng (khiđikiểmtraphảilậpbiênbảnkèmtheo) *Kiểmtra100%hồsơchovaycòndưnợ(đếnhết31/12hàngnămphảikiểmtrađược 100%mónvaycòndưnợvàcóbiênbảnkiểmtrakèmtheo)Tínhkhảthicủaphươngán,dựán,đầutưchủyếu:mụcđúchđầutư,lợinhuậndophươngán đemlại,nguồntàichínhđểtrảnợ,nănglựcdânsự.Tỷlệsốtiềnchovay/giátrịtàisảnthếchấphoặctổngsốvốnđivay,vốntựcócủaQTD.Nguyêntắcđịnhgiátàisảnthếchấp.Cácthủtụchànhchínhkháctheoquyđịnh:Đăngkýthếchấp,chữkýcondấu,ngàynhậnvay tiền,thunợ,đơnxinvayvốn,giấytờtuỳthânhợppháp...cácbiênbảnkiểmtratrướcvàsaukhichovayvàtínhhợpphápcủanó. QuađókiểmtraviệccấphànhQuychếchovayvớimộtsốnộidungđãđượcquyđịnhcủaQTDTânNinh:mứcchovay,quyềnphánquyếtchovaycóđượcthựchiệnđúnghaycòntồn tạitừđâu,hướngkhắcphục. 2.3/Đốivớibộphậnkếtoánvàkhoquỹ:Trongnăm2020tậptrungvàomộtsốnghiệpvụchủyếunhưsau:Kiểmtr ...