Một số vấn đề về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và kiến nghị hoàn thiện

Bài viết trình bày cơ sở của việc quy định tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định pháp luật hình sự Việt Nam; đồng thời chỉ ra một số khó khăn trong quá trình xử lý hình sự đối với tội phạm này trên thực tế, từ đó đề xuất kiến nghị hoàn thiện pháp luật.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Một số vấn đề về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và kiến nghị hoàn thiện MỘT SỐ VẤN ĐỀ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ VÀ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN T R ẦN T R ỌN G H O ÀN * – N G U Y ỄN T H Ị T H A N H H U Y ỀN ** Tóm tắt: Bài viết trình bày cơ sở của việc quy định tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định pháp luật hình sự Việt Nam; đồng thời chỉ ra một số khó khăn trong quá trình xử lý hình sự đối với tội phạm này trên thực tế, từ đó đề xuất kiến nghị hoàn thiện pháp luật. Từ khóa: Bộ luật Hình sự, tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, pháp nhân thương mại phạm tội Ngày nhận bài: 12/6/2023; Biên tập xong: 11/7/2023; Duyệt đăng: 24/8/2023 SEVERAL MATTERS ON THE CRIME OF USURY IN CIVIL TRANSACTION AND RECOMMENDATIONS FOR IMPROVEMENT Abstract: The paper presents basis of regulations on the crime of usury in civil transaction under current criminal law, then sheds light on obstacles when dealing with this crime in reality and proposes improved recommendations. Keywords: The Penal Code, crime of usury in civil transaction, criminal commercial legal entity Received: Jun 12th, 2023; Editing completed: Jul 11th, 2023; Accepted for publication: Aug 24th, 2023 1. Đặt vấn đề hằng ngày còn gọi là vay “tín dụng đen”. “Cho vay lãi nặng trong giao dịch Hành vi cho vay như vậy bị coi là tộidân sự” là thuật ngữ pháp lý, dùng để phạm và được quy định tại Điều 201 Bộchỉ hình thức cho vay với mức lãi suất luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sungvượt quá nhiều lần mức lãi suất quy định năm 2017 (sau đây gọi tắt là BLHS nămđược pháp luật cho phép1 trong quan hệ 2015).giao dịch dân sự giữa các cá nhân, nhóm, 2. Cơ sở của việc quy định tội cho vaytổ chức với nhau mà hoạt động vay này lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quykhông thông qua tổ chức tín dụng hợp định của pháp luật hình sự Việt Nampháp và không chịu sự quản lý chính thức Do hậu quả từ tính chất và mức độcủa các cơ quan Nhà nước. Đây là hình nguy hiểm của hành vi vay “tín dụngthức cho vay lãi suất cao mà pháp luật đen” có thể gây ra những bất ổn trong đờinước ta không thừa nhận, trong đời sống sống người dân, ảnh hưởng đến an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội nên cho1  Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự và đến nay, hành vi cho vay lãi nặng trongviệc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự vẫn được xem là hành vigiao dịch dân sự giải thích: Bên cho vay cho bên vayvay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất * Email: Trantronghoan97@gmail.comcao nhất quy định tạikhoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân Thạc sĩ, Viện kiểm sát nhân dân huyện Đansự; trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải Phượng, thành phố Hà Nộilà tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó ** Viện kiểm sát nhân dân huyện Đan Phượng,thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay. thành phố Hà Nội8 Khoa học Kiểm sát Số 06 - 2023 TRẦN TRỌNG HOÀN – NGUYỄN THỊ THANH HUYỀNnguy hiểm đáng kể cho xã hội, bị coi là tội đối với công tác phòng, chống tội phạmphạm và người thực hiện hành vi phạm trong tình hình mới và Chiến lược quốctội này phải chịu trách nhiệm hình sự theo gia phòng, chống tội phạm giai đoạn 2016-quy định pháp luật. Việc quy định tội cho 2025 và định hướng đến năm 2030... Vìvay lãi nặng trong giao dịch dân sự là tội vậy, cần tiếp tục thực hiện có hiệu quả cácphạm thời gian qua cho thấy tính cần thiết văn bản chỉ đạo của Đảng, Nhà nước nhằmđể Nhà nước có cơ sở pháp lý trong phòng phát huy sức mạnh tổng hợp của hệ thốngngừa và đấu tranh với loại tội phạm này. chính trị và Nhân dân trong tham gia đấu 2.1. Cơ sở chính trị, cơ sở pháp lý tranh phòng, chống tội phạm nói chung và tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” nói Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân riêng, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp củasự được BLHS quy định là tội phạm xâm người dân trong các hoạt động tín dụng,phạm đến quản lý của Nhà nước về quan vay tài sản có lãi suất hợp pháp.hệ dân sự, cụ thể là hoạt động cho vay có lãitrong giao dịch dân sự, qua đó xâm phạm Năm 1985, BLHS đầu tiên của nước tađến quyền và lợi ích hợp pháp của người đi được pháp điển hóa, trong đó, Chương 7vay trong giao dịch dân sự, xâm phạm đến về Các tội phạm về kinh tế đã quy định tộitrật tự qu ...