Báo cáo tốt nghiệp 'Cần hạn chế rủi ro trong thanh toán TDCT tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội'

Vốn lớn quyết định ngân hàng có dự trữ sơ cấp lớn. Điều này cho thấy là ngân hàng chống lại được việc rút tiền đột ngột của khách hàng. Dự trữ sơ cấp của ngân hàng chủ yếu là tiền mặt tại quỹ, tiền gửi các tổ chức kinh tế, các NHTM khác. Vốn càng lớn thì khả năng đầu tư vào thứ cấp càng cao. Vốn càng lớn thì ngân hàng càng dễ đi vay các ngân hàng khác và cho các ngân hàng khác vay. Vốn càng lớn thì sự hỗ trợ của cơ quan quản lý vĩ mô càng cao và rất...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Báo cáo tốt nghiệp “Cần hạn chế rủi ro trong thanh toán TDCT tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội” Báo cáo tốt nghiệp “Cần hạn chế rủi ro trong thanh toán TDCT tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội” MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU ........................................................................................................ 1 CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ NGÂN H ÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN NAM HÀ NỘI ............................................................................. 11 1 .1. Sự ra đời và phát triển của NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ........................ 11 1 .2. Cơ cấu tổ chức của NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ...................................... 12 1 .2.1. Chức năng nhiệm vụ chung: ............................................................... 12 1 .2.2. Chức năng và nhiệm vụ cụ thể của từng Phòng thuộc các khối:........ 13 1 .2.2.1.Khối quan hệ khách hàng: (Gồm 2 Phòng)...................................... 13 1 .2.2.2. Khối quản lý rủi ro: Phòng Quản lý Rủi ro. ................................ ... 14 1 .2.2.3. Khối tác nghiệp: (Gồm 3 Phòng và 1 Tổ). ...................................... 14 1 .2.2.4. Khối Quản lý nội bộ: (Gồm 3 Phòng). ............................................ 15 1 .2.2.5. Khối trực thuộc: ............................................................................. 16 1 .3. Kết quả hoạt động kinh doanh của NH ĐT & PT Nam Hà Nội.............. 17 1 .3.1. Hoạt động huy động vốn: .................................................................... 17 1 .3.2. Hoạt động sử dụng vốn: ...................................................................... 18 1 .3.3. Hoạt động kinh doanh đối ngoại: ........................................................ 19 1 .3.3.1. Hoạt động kinh doanh ngoại tệ: ................................ ..................... 19 1 .3.3.2. Hoạt động TTQT: ........................................................................... 21 CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI. .......................................................... 22 2 .1. Tình hình hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ..................................................................................................... 22 2 .1.1. Hoạt động thanh toán L/C nhập khẩu: ................................ ............... 24 2 .1.2. Hoạt động thanh toán L/C xuất khẩu: ................................................ 26 2 .2. Thực trạng rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ..................................................................................................... 27 2 .2.1. Rủi ro từ môi trường vĩ mô. ................................................................. 27 2 .2.1.1. Rủi ro pháp luật, chính sách........................................................... 27 2 .2.1.2. Rủi ro tỷ giá hối đoái...................................................................... 28 2 .2.2. Chủ thể gây rủi ro. ................................................................ ............... 29 2 .2.2.1. Khách hàng. ................................................................................... 29 2 .2.2.2. Ngân hàng. ................................ .................................................... 37 2 .3. Một số nhận xét về rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội................................. ................................ ........................... 40 2 .3.1. Nhận xét chung. .................................................................................. 40 2 .3.2. Rủi ro thường gặp................................................................. ............... 41 2 .3.3. Rủi ro chưa kiểm soát được. ................................................................ 43 2 .3.4. Rủi ro làm mất uy tín cho ngân hàng. ................................................. 44 2 .3.5. Rủi ro gây thiệt hại lớn cho ngân hàng. .............................................. 44 2 .4. Nguyên nhân dẫn đến rủi ro. .................................................................... 45 2 .4.1. Nguyên nhân chủ quan từ phía NH ĐT & PT Nam Hà Nội. .............. 45 2 .4.2. Nguyên nhân khách quan. ................................ ................................ .. 47 2 .4.2.1. Từ phía khách hàng: ...................................................................... 47 2 .4.2.2. Từ phía Nhà nước. ................................................................ ......... 48 24.2.3. Một số nguyên nhân khác:............................................................... 49 CHƯƠNG III: MỘT SỐ GIẢI PHÁP & KIẾN NGHỊ HẠN NHẰM HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN NAM HÀ NỘI....................................................................................................................... 51 3 .1. Phương hướng và mục tiêu của NH ĐT & PT Nam Hà Nội. .................. 51 3 .1.1. Định hướng chung. ............................................................................. 51 3 .1.2 . Định hướng trong hoạt động TTQT. ................................................. 53 3 .1.2.1. Định hướng chung:................................................................ ......... 53 3 .1.2.2. Định hướng trong thanh toán tín dụng chứng từ: ........................... 54 3 .2. Giải pháp hạn chế rủi ro trong thanh toán TDCT tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội................................. ................................ .............................................. 55 ...