Chuyển tiền trong nước-Quốc Tế

Là việc BIDV thực hiện lệnh chuyển tiền đi của khách hàng chuyển cho người thụ hưởng trên lãnh thổ Việt nam và nhận tiền chuyển đến cho khách hàng bằng cách báo có vào tài khoản trong trường hợp người thụ hưởng có tài khoản tại BIDV; chi trả bằng tiền mặt hoặc chuyển tiếp sang ngân hàng được chỉ định trong trường hợp KH không có tài khoản tại BIDV. Lợi ích khách hàng:- An toàn, nhanh chóng, thủ tục đơn giản; - Khách hàng được chuyển tiền đi theo đúng yêu cầu; - Tránh rủi ro khi...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Chuyển tiền trong nước-Quốc Tế Chuyển tiền trong nước-Quốc TếLà việc BIDV thực hiện lệnh chuyển tiền đi của khách hàng chuyển cho người thụhưởng trên lãnh thổ Việt nam và nhận tiền chuyển đến cho khách hàng bằng cáchbáo có vào tài khoản trong trường hợp người thụ hưởng có tài khoản tại BIDV;chi trả bằng tiền mặt hoặc chuyển tiếp sang ngân hàng được chỉ định trongtrường hợp KH không có tài khoản tại BIDV.Lợi ích khách hàng:- An toàn, nhanh chóng, thủ tục đơn giản;- Khách hàng được chuyển tiền đi theo đúng yêu cầu;- Tránh rủi ro khi sử dụng tiền mặt;- Thủ tục đơn giản, thuận tiện;- Chuyển qua ngân hàng sẽ nhanh chóng, chính xác;- Hưởng mức phí cạnh tranh;- Được ngân hàng tư vấn về kênh thanh toán thích hợp với nhu cầu;- Được hưởng lãi suất với số dư trên tài khoản tiền gửi thanh toán;- Được sử dụng nhiều dịch vụ đi kèm;- Mạng lưới rộng khắp với 118 Chi nhánh và trên 600 Phòng Giao dịch, Điểm giaodịch, Quỹ tiết kiệm trên toàn quốc, BIDV sẽ thực hiện lệnh chuyển tiền với tốc độcao.Đặc điểm sản phẩm:- Dịch vụ chuyển tiền trong nước của BIDV giúp khách hàng chuyển tiền tớingười nhận có hoặc không có tài khoản tại BIDV hoặc tại bất kỳ một ngân hàngnào khác trên lãnh thổ Việt Nam, có tham gia các hệ thống thanh toán;- Khách hàng cần cung cấp các thông tin về người nhận tiền: tên, số tài khoản vàtên Ngân hàng nhận. Trường hợp người nhận không có tài khoản ngân hàng:khách hàng cần cung cấp bổ sung tên, số CMND/Hộ chiếu (còn hiệu lực), địa chỉ,số điện thoại liên hệ (nếu có);- Với giao dịch chuyển tiền có tài khoản trong cùng hệ thống BIDV, sau khi cácthủ tục chuyển tiền được hoàn tất, người thụ hưởng sẽ có thể nhận tiền tức thì.Điều kiện đăng ký:- Khách hàng cá nhân trong nước và nước ngoài;- Trường hợp khách hàng là người không cư trú và khách hàng chuyển tiền ngoạitệ phải tuân theo các quy định về quản lý ngoại hối.Hồ sơ đăng ký:- Trường hợp chưa có tài khoản, lập Giấy nộp tiền kiêm Lệnh chi;- Nếu đã có tài khoản tại BIDV, khách hàng cần xuất trình CMND/Hộ chiếu (cònhiệu lực), và điền vào Uỷ nhiệm chi.Chuyền tiền quốc tếLà dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài hoặc nhận tiền từ nước ngoài chuyển về chocác mục đích chuyển tiền một chiều, cho các giao dịch v ãng lai, các giao dịch vốntheo quy định quản lý ngoại hối của Việt NamLợi ích khách hàng:- Tốc độ nhanh chóng, an toàn, chính xác, bảo mật vì BIDV sử dụng công nghệNgân hàng hiện đại bậc nhất Việt Nam;- Mức phí cạnh tranh;- Thủ tục đơn giản, gọn nhẹ;- Đáp ứng nhu cầu chuyển tiền với đa dạng ngoại tệ như USD, GBP, EUR, AUD,CAD, SGD, HKD…;- Đội ngũ nhân viên thông thạo nghiệp vụ, tư vấn cho bạn phương thức chuyểntiền hiệu quả và an toàn nhất;- Mạng lưới điểm giao dịch rộng khắp.Đặc điểm sản phẩm:- Khách hàng có thể lựa chọn kênh chuyển tiền qua SWIFT hoặc qua WesternUnion;- Người cư trú là công dân Việt Nam có thể chuyển tiền ra nước ngoài với các mụcđích sau: + Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài; + Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; + Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; + Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài; + Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; + Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;Các mục đích chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác + Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài: được chuyển khoản sốdư trên tài khoản tiền gửi tại Việt Nam hoặc các nguồn thu hợp pháp ra n ướcngoài theo yêu cầu, trên cơ sở quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vềquản lý ngoại hối;- Khi chuyển tiền đi, khách hàng cần cung cấp đầy đủ các thông tin về người nhậntiền: thông tin chi tiết người nhận(tên, số tài khoản hoặc số CMND, tên ngân hàngnhận, Mã quốc gia, mã NH,…;- Số tiền khách hàng được phép chuyển đi tùy thuộc vào mục đích chuyển tiền củabạn đồng thời phải tuân theo quy định về quản lý ngoại hối của NHNN và BIDVtrong từng thời kỳ.Điều kiện đăng ký:Khách hàng sử dụng dịch vụ là cá nhân người cư trú là công dân Việt Nam; ngườikhông cư trú, người cư trú là người nước ngoài.Hồ sơ đăng ký:- Đối với cá nhân người cư trú là công dân Việt Nam: + CMND hoặc hộ chiếu; + Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền; + Các giấy tờ khác theo quy định của NHNN và BIDV trong từng thời kỳ.- Đối với cá nhân người cư trú là người nước ngoài và người không cư trú: + Hộ chiếu, Visa còn hiệu lực; + Giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền chuyển ra nước ngoài. ...